中新網(wǎng)四川新聞1月9日電 近期民生銀行成都分行通過(guò)銀警聯(lián)動(dòng)，成功堵截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移典型案件和一起打著“國(guó)家扶貧”并伴隨推廣“數(shù)字人民幣”的虛假旗號(hào)對(duì)老年客戶(hù)實(shí)施詐騙案件。
2022年11月下旬，一名年輕男子姚某來(lái)到民生銀行永豐支行，告知柜面工作人員卡主本人在醫(yī)院就醫(yī)需代辦取款45000元。在核實(shí)代辦人相關(guān)信息時(shí)，姚某稱(chēng)自己在外省工作，不方便透露工作信息，且辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中多次查看手機(jī)，并不時(shí)打量柜臺(tái)。在隨后的核實(shí)身份業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，姚某又表示卡主本人自己10分鐘內(nèi)就可以到現(xiàn)場(chǎng)辦理。
根據(jù)永豐支行工作人員多年的工作經(jīng)驗(yàn)，這是一起比較典型的轉(zhuǎn)移涉詐資金案件。于是，民生銀行永豐支行工作人員向轄區(qū)肖家河派出所報(bào)警。
果然不出所料，派出所工作人員在趕來(lái)的卡主本人身上搜出十多張不同銀行的儲(chǔ)蓄卡和各種型號(hào)的手機(jī)充電設(shè)備，在警察的詢(xún)問(wèn)中得知該客戶(hù)還將名下多個(gè)賬戶(hù)出租出借給多人用于轉(zhuǎn)移電信詐騙涉案資金。
同樣發(fā)生在2022年11月下旬，一名63歲的老年客戶(hù)王某神色匆匆地來(lái)到民生銀行瀘州分行營(yíng)業(yè)部，要求網(wǎng)點(diǎn)工作人員為其辦理卡片激活，并開(kāi)通短信通知和線上電子渠道支付功能。
為了保障客戶(hù)的資金安全，工作人員進(jìn)一步對(duì)賬戶(hù)使用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了提示。經(jīng)過(guò)溝通后，王某透露是微信上一位“培訓(xùn)老師”讓其激活卡片并承諾給自己返利。網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即警覺(jué)客戶(hù)可能遭遇電信詐騙，便耐心勸導(dǎo)，王某也逐漸放下了戒備之心，稱(chēng)自己半個(gè)月前參加了一個(gè)由政府組織的國(guó)家扶貧網(wǎng)絡(luò)課程培訓(xùn)，并聲稱(chēng)這是一個(gè)幾萬(wàn)余人參加的大項(xiàng)目。培訓(xùn)中，老師會(huì)給大家介紹新型數(shù)字人民幣，參與投資的人都會(huì)定期收到項(xiàng)目返利。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員判定該客戶(hù)已遇到電信詐騙，并迅速通知公安機(jī)關(guān)。當(dāng)?shù)嘏沙鏊拥酵ㄖ罅⒓闯鼍竭_(dá)到網(wǎng)點(diǎn)了解情況，確認(rèn)客戶(hù)遭受電信詐騙未遂。
民生銀行成都分行工作人員提醒老年朋友在平時(shí)生活中一定要“三不一要”：未知鏈接不點(diǎn)擊、陌生來(lái)電不輕信、個(gè)人信息不透露，轉(zhuǎn)賬匯款要核實(shí)。
當(dāng)前非法反詐形勢(shì)嚴(yán)峻，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新。民生銀行成都分行始終堅(jiān)持以網(wǎng)點(diǎn)為陣地，通過(guò)日常宣教活動(dòng)和廳堂業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別相結(jié)合，不斷提升消費(fèi)者保障自身資金財(cái)產(chǎn)安全的意識(shí)和能力，切實(shí)貫徹金融工作的政治性和人民性要求，將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作落到實(shí)處。(完)
