中新網(wǎng)四川新聞3月27日電 (李雨芯)近日，浦發(fā)銀行內(nèi)江分行在接到浦發(fā)銀行成都紫荊支行提供電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可疑線索后，迅速做出應(yīng)對措施，充分發(fā)揮銀警協(xié)作機制，多方跨區(qū)域協(xié)調(diào)，協(xié)助警方抓獲犯罪嫌疑人，為客戶堵截并挽回了7萬余元受騙資金，贏得了客戶的真誠感謝，全力守護了老百姓的“錢袋子”。
3月22日下午，浦發(fā)銀行內(nèi)江分行接到成都紫荊支行電話，得知有一名開戶行為內(nèi)江分行的可疑人員黃某在柜臺取款表示不知曉交易密碼，工作人員產(chǎn)生警惕后查詢其交易明細，結(jié)果顯示銀行卡長期未使用，直至近期才開始進行小額交易。當(dāng)天收到一筆7萬余元的入賬后，因非柜面交易額度受限遂到柜臺取款，詢問資金來源后表示為廣告工程款，期間網(wǎng)點調(diào)取監(jiān)控發(fā)現(xiàn)其有人陪同取款，形跡可疑，后自行離開網(wǎng)點。
收到兄弟網(wǎng)點提供的可疑線索后，浦發(fā)銀行內(nèi)江分行高度重視，經(jīng)核實黃某賬戶存在長期無交易的情況，電話回訪時也無法聯(lián)系，于是對賬戶采取了緊急管控措施。同時，該行運營主管立即聯(lián)系了內(nèi)江市反詐中心幫助調(diào)查信息，經(jīng)反饋，該客戶其他銀行卡也涉及公安機關(guān)多次查詢，根據(jù)查詢記錄初步研判為涉案二級卡。
3月22日18時，黃某發(fā)現(xiàn)銀行卡無法使用后主動聯(lián)系內(nèi)江分行。網(wǎng)點問其資金來源時黃某又表示其通過朋友介紹向楊某借了7萬余元，且可以提供借條。網(wǎng)點運營主管發(fā)現(xiàn)該借條存在多處紕漏，偽造可能性大，遂以賬戶存在風(fēng)險需進一步核實為由，告知其暫無法解除賬戶管控。
3月23日上午，黃某又到浦發(fā)銀行成都錦江支行申請賬戶解控。內(nèi)江分行經(jīng)過對賬戶進行風(fēng)險排查，分析轉(zhuǎn)款來源，最終聯(lián)系他行獲取了轉(zhuǎn)款人楊某的聯(lián)系方式。通過與楊某聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)其資金被詐騙，且已向當(dāng)?shù)睾颖焙惙丛p中心報警。經(jīng)內(nèi)江分行與錦江支行、成都公安以及邯鄲反詐中心多方聯(lián)動，最終嫌疑人在浦發(fā)銀行成都錦江支行被民警抓獲。
據(jù)了解，浦發(fā)銀行內(nèi)江分行積極貫徹落實監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于加強支付結(jié)算管理，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，以專業(yè)能力和優(yōu)質(zhì)服務(wù)扎實筑牢反詐反賭堤壩，切實保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
該行負責(zé)人表示，未來將繼續(xù)提高工作人員識別電信詐騙案件能力，并加強金融知識普及的力度和深度，增強人民群眾防詐騙意識，推動反詐宣傳工作常態(tài)化。(完)
