中新網(wǎng)四川新聞3月7日電 (何佳欣)7日下午，由泛華普益家族辦公室主辦、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道提供智力支持的家族辦公室行業(yè)論壇暨家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢白皮書發(fā)布會(成都站)在蓉舉行，中英人壽、長城人壽、海港人壽、同方全球人壽、百年人壽、瑞眾人壽等多家合作保險公司，以及信托、律政、教育、醫(yī)療、財富管理等20多家頭部企業(yè)與機(jī)構(gòu)高管400余位嘉賓應(yīng)邀出席。
本次論壇探討交流的話題包括中國式家族辦公室的特征與方向、中國家族辦公室發(fā)展趨勢解讀、服務(wù)類信托發(fā)展機(jī)遇、堅持買方立場的中國式家辦以及賦能體系等。《2024中國家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢白皮書》在成都首次發(fā)布，為現(xiàn)場嘉賓帶來中國式家族辦公室發(fā)展的新思路與專業(yè)指導(dǎo)。
近年來，中國式家族辦公室的發(fā)展呈現(xiàn)出蓬勃之勢，但同樣面臨著諸多挑戰(zhàn)：從市場格局來看，盡管國內(nèi)家族辦公室數(shù)量逐年增長，服務(wù)水平和專業(yè)性卻參差不齊；許多家辦服務(wù)機(jī)構(gòu)面臨著一個普遍困境，即缺乏專業(yè)人才和“大而優(yōu)”的服務(wù)體系。
西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所所長翟立宏在主題演講中表示，在中國特色化的文化背景和監(jiān)管環(huán)境下，根植于中國本土，服務(wù)中國高凈值家族，提供從家財、家業(yè)管理到家人、家風(fēng)建設(shè)一攬子財富管理服務(wù)的中國式家辦應(yīng)運(yùn)而生。高凈值人群的快速增長，多元化需求日益凸顯，年輕群體的創(chuàng)富需求與成熟群體尋求的保障和傳承需求形成多元驅(qū)動，對家族辦公室業(yè)務(wù)的財富配置提出更加綜合化和多元化的要求。除傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置外，還要在財富規(guī)劃、法律架構(gòu)、稅籌優(yōu)化、全球投資等方面提出綜合解決方案。
翟立宏還提出了四大中國家族辦公室的發(fā)展特點：實現(xiàn)“金融投資+非金融服務(wù)”的雙輪驅(qū)動，提供綜合服務(wù)；基于多重因素，目前中國家族更偏好輔助協(xié)作的模式與中國式家辦展開合作，靈活契約關(guān)系；中國式家族辦公室通過以在岸為主，全球配置的服務(wù)理念，幫助高凈值人群財富在全球范圍內(nèi)得到最佳配置；打造綜合化財富管理人才體系與助力財富管理高效、智能化發(fā)展。
隨后，《2024中國家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢白皮書》現(xiàn)場亮相發(fā)布，21金融研究院研究員鄭嘉意對報告進(jìn)行解讀。她表示，中國式家族辦公室機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，其機(jī)遇在于，改革開放后的第一代企業(yè)家已完成財富積累，高凈值、超高凈值人群有財富傳承需求，市場空間廣闊；挑戰(zhàn)則在于，我國家族辦公室仍存在認(rèn)知與發(fā)展速度不均衡、本土經(jīng)驗少等困境，難以應(yīng)對可預(yù)見時間內(nèi)的財富交接。
鄭嘉意認(rèn)為，在壓力之下，中國式族辦公室更應(yīng)主動適應(yīng)市場變化，緊跟時代步伐，擁抱全球化服務(wù)、ESG投資、科技數(shù)字化，關(guān)注文化傳承。具體策略上，可引入家族財富保險、建立緊急救助機(jī)制、多元化風(fēng)險管理，通過綜合保障確保家族財富穩(wěn)定增值。
泛華普益家族辦公室已在業(yè)內(nèi)深耕三年，專注服務(wù)中國高凈值及超高凈值人士全方位需求。三年來，泛華普益家辦已服務(wù)超500個客戶家庭；累計受理信托超450件，服務(wù)資產(chǎn)超過56億元；幫助30余位客戶家庭子女安排教育規(guī)劃，進(jìn)入世界名校；2023年，全年境外規(guī)劃服務(wù)成交18件。設(shè)立四川服務(wù)中心則是泛華普益家辦布局西南地區(qū)的重要一環(huán)，致力于為四川乃至西南地區(qū)提供全方位、個性化的財富管理與傳承解決方案。
活動現(xiàn)場，演講嘉賓們針對家族辦公室如何更好地結(jié)合中國特色、適應(yīng)本土化發(fā)展進(jìn)行了深入交流，話題觸及信托設(shè)立、法稅規(guī)劃、資產(chǎn)配置、品質(zhì)生活等多個維度。此外，泛華普益家辦與其四川服務(wù)機(jī)構(gòu)為5家法稅、教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)了合作聘書，進(jìn)一步加強(qiáng)了雙方未來在家族辦公室服務(wù)上的深度合作。(完)
