中新網(wǎng)四川新聞5月29日電(杜成)金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢(qián)的第一道防線(xiàn)，如何在新的監(jiān)管要求下系統(tǒng)性且持續(xù)性提升反洗錢(qián)工作能力，成為業(yè)內(nèi)關(guān)注的焦點(diǎn)。由中共成都市委金融委員會(huì)辦公室指導(dǎo)，成都市復(fù)旦西部國(guó)際金融研究院、成都金融業(yè)聯(lián)合會(huì)(現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈聯(lián)盟)主辦，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心、陸家嘴金融安全研究院協(xié)辦的2024首期反洗錢(qián)與金融安全專(zhuān)題沙龍?jiān)诔啥寂e行。
本期沙龍活動(dòng)邀請(qǐng)了30余名來(lái)自金融安全領(lǐng)域的專(zhuān)家學(xué)者、義務(wù)機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)代表參加，通過(guò)主題分享、圓桌對(duì)話(huà)等形式，在思想碰撞和經(jīng)驗(yàn)分享中共同探討反洗錢(qián)工作的新趨勢(shì)和監(jiān)管政策，旨在幫助金融機(jī)構(gòu)深刻了解并把握反洗錢(qián)監(jiān)管的關(guān)注重點(diǎn)，以及嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下金融安全工作方向和側(cè)重點(diǎn)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)能力系統(tǒng)性提升。
成都市復(fù)旦西部國(guó)際金融研究院常務(wù)副院長(zhǎng)、復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院金融學(xué)教授金曉斌在致辭中表示，中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分，是經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)，維護(hù)金融安全是關(guān)系我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性的大事。成都市復(fù)旦西部國(guó)際金融研究院作為扎根四川、服務(wù)西部的金融研究院，組織開(kāi)展本次沙龍，旨在貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議重要精神，幫助參與者了解并把握反洗錢(qián)監(jiān)管政策導(dǎo)向、關(guān)注重點(diǎn)以及在嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下金融安全工作的關(guān)鍵點(diǎn)。
據(jù)悉，成都市復(fù)旦西部研究院由成都市政府和復(fù)旦大學(xué)共同牽頭成立，于2023年4月19日正式揭牌。
在主題分享環(huán)節(jié)，主講嘉賓圍繞反洗錢(qián)監(jiān)管動(dòng)向、反洗錢(qián)義務(wù)履行的重難點(diǎn)等話(huà)題進(jìn)行了深入探討和觀點(diǎn)分享。中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心原黨委書(shū)記、主任，陸家嘴金融安全研究院學(xué)術(shù)委員會(huì)主任茍文均教授圍繞反洗錢(qián)監(jiān)管的關(guān)注重點(diǎn)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以及未來(lái)幾年反洗錢(qián)監(jiān)管的趨勢(shì)以及數(shù)據(jù)治理要求，進(jìn)行了較詳細(xì)的專(zhuān)業(yè)闡釋。
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授、復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心主任、陸家嘴金融安全研究院院長(zhǎng)嚴(yán)立新教授以《反洗錢(qián)義務(wù)履行的矛與盾、舍與得》為題，分享了對(duì)反洗錢(qián)核心概念、義務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部當(dāng)前面臨的主要矛盾以及反洗錢(qián)監(jiān)管新理念的看法。他指出，反洗錢(qián)的核心是通過(guò)監(jiān)測(cè)資金，發(fā)現(xiàn)可疑交易和對(duì)象，并通過(guò)控制可疑資金，最大限度地遏制經(jīng)濟(jì)犯罪人的內(nèi)心沖動(dòng)，進(jìn)而消除其再生能力，從而達(dá)到維持自身穩(wěn)健、維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定和國(guó)家安全的目的。
在圓桌對(duì)話(huà)環(huán)節(jié)，中國(guó)人民銀行四川省分行反洗錢(qián)處副處長(zhǎng)甘力、交通銀行四川省分行反洗錢(qián)管理部黨穎、成都農(nóng)商銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理胡小麗以及嚴(yán)立新教授，從實(shí)操層面對(duì)反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)和難點(diǎn)進(jìn)行了深入探討。
甘力從監(jiān)管部門(mén)的視角，就高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)盡職調(diào)查、評(píng)級(jí)、管控等方面的工作對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出了指導(dǎo)和建議。他表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)支持金融機(jī)構(gòu)依法履職，反洗錢(qián)工作應(yīng)依法進(jìn)行。金融機(jī)構(gòu)在對(duì)客戶(hù)進(jìn)行盡職調(diào)查后，要基于風(fēng)險(xiǎn)控制的精準(zhǔn)把握來(lái)進(jìn)行管理。他還提出，人民銀行在檢查或日常監(jiān)管中對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)管理的原則包括精確定級(jí)，金融機(jī)構(gòu)在確保真正高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)不被遺漏的同時(shí)，也要盡力避免因錯(cuò)誤歸類(lèi)而導(dǎo)致的“誤傷誤害”情形。
嚴(yán)立新教授在討論中還提出，反洗錢(qián)工作應(yīng)做深做細(xì)，但應(yīng)盡一切努力避免傷及無(wú)辜。現(xiàn)實(shí)中出現(xiàn)的一些案例表明，簡(jiǎn)單粗放的“一刀切”做法確實(shí)部分存在，且嚴(yán)重影響了一些單位或個(gè)人的正常財(cái)務(wù)活動(dòng)。他表示，反洗錢(qián)工作極其不易，金融機(jī)構(gòu)在履職時(shí)應(yīng)充分考慮到對(duì)個(gè)人生活的影響，并在內(nèi)部管理中精準(zhǔn)施策，分類(lèi)分層差異化處理。同時(shí)他也建議，監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)進(jìn)一步細(xì)化相關(guān)規(guī)定、規(guī)則和流程，為被凍結(jié)賬戶(hù)的個(gè)人或單位提供明確的解決方向和路徑。(完)
