中新網(wǎng)四川新聞8月8日電 近日，中國(guó)建設(shè)銀行多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，加強(qiáng)銀行賬戶(hù)事前和事中管控，成功堵截多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。
近日，一老年客戶(hù)安女士走進(jìn)建行成都第三支行，要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)為“男友”投資。據(jù)悉，安女士通過(guò)老年壩壩舞認(rèn)識(shí)的這位“男友”目前人在國(guó)外，現(xiàn)在有個(gè)國(guó)內(nèi)項(xiàng)目需要投資，邀請(qǐng)自己參與。安女士的子女對(duì)這個(gè)“男友”并不放心，極力反對(duì)母親參與“投資”。在安女士看來(lái)，這是子女不關(guān)心老人情感生活的表現(xiàn)，因此只得來(lái)銀行要求工作人員幫她轉(zhuǎn)賬到“投資賬戶(hù)”。
客戶(hù)經(jīng)理意識(shí)到這是典型的情感欺詐式騙局，以談戀愛(ài)為名培養(yǎng)感情，重點(diǎn)圍獵20歲至50歲女性�？蛻�(hù)經(jīng)理首先穩(wěn)住安女士情緒，告知她已預(yù)約次日轉(zhuǎn)賬，第二天過(guò)來(lái)辦理即可。當(dāng)天營(yíng)業(yè)結(jié)束后，該支行的營(yíng)運(yùn)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行充分溝通，準(zhǔn)備相關(guān)案例材料，并細(xì)細(xì)商討第二天和安女士的溝通流程。
第二天，安女士如約來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬�？蛻�(hù)經(jīng)理拿出大量真實(shí)案例，給安女士逐一講解，并不斷結(jié)合安女士“男友”的聊天信息進(jìn)行印證。最終，安阿姨終止轉(zhuǎn)賬15萬(wàn)元，并拉黑了這個(gè)所謂的“男友”。后經(jīng)證實(shí)，該男子確系詐騙分子。
據(jù)悉，今年以來(lái)，黃金價(jià)格連續(xù)上漲，帶來(lái)一股黃金投資熱，也引來(lái)了投機(jī)鉆營(yíng)的騙子。近日，建行邛崍支行一名工作人員收到預(yù)警信息，提示某客戶(hù)大額黃金交易存疑，工作人員立即著手展開(kāi)排查工作。
客戶(hù)在電話(huà)中表示，黃金確系本人購(gòu)買(mǎi)，但對(duì)購(gòu)買(mǎi)的黃金重量、金額等語(yǔ)焉不詳。工作人員嘗試與客戶(hù)進(jìn)一步溝通，卻遭到對(duì)方拒絕。出于對(duì)群眾資金安全負(fù)責(zé)的考慮，建行邛崍支行立即把相關(guān)情況報(bào)告給邛崍市公安局反詐中心，由反詐中心聯(lián)系該客戶(hù)。
據(jù)客戶(hù)回憶，幾天前自己接到一個(gè)電話(huà)，聲稱(chēng)自己的賬戶(hù)存在洗錢(qián)嫌疑，不安全，需要把其他銀行的資金全部歸集到某個(gè)建行賬戶(hù)。來(lái)電者讓他下載一個(gè)APP，稱(chēng)可以加強(qiáng)賬戶(hù)的資金保護(hù)。客戶(hù)照做后，對(duì)方通過(guò)遠(yuǎn)程操控登入客戶(hù)的手機(jī)銀行，同時(shí)屏蔽了賬戶(hù)資金動(dòng)賬的短信，在客戶(hù)不知情的情況下購(gòu)買(mǎi)7個(gè)“建行金飛龍啟瑞金條50克”，共計(jì)350克，交易金額20余萬(wàn)元。在微信中，對(duì)方囑咐道，如果銀行詢(xún)問(wèn)就說(shuō)黃金系自己購(gòu)買(mǎi)，其他問(wèn)題均不回答，隨后，在對(duì)方要求下，客戶(hù)刪除兩人的聊天記錄。
大半輩子的積蓄差點(diǎn)不翼而飛時(shí)，客戶(hù)才恍然大悟，意識(shí)到自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。所幸建行和公安部門(mén)及時(shí)出手，成功堵截這起“黃金交易詐騙案”，為客戶(hù)止損20余萬(wàn)元。
建行成都自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行也成功堵截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。據(jù)客戶(hù)回憶，當(dāng)天下午3點(diǎn)左右接到陌生電話(huà)，聲稱(chēng)航班無(wú)法起飛，需退機(jī)票費(fèi)用。在對(duì)方的誘導(dǎo)下，客戶(hù)使用手機(jī)中的搜索引擎進(jìn)入某網(wǎng)站，下載安裝該網(wǎng)站上的APP并開(kāi)放授權(quán)。與此同時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理看到這名客戶(hù)的銀行賬戶(hù)突然轉(zhuǎn)出一筆金額為38.5萬(wàn)元的定期存款。客戶(hù)經(jīng)理迅速作出判斷——客戶(hù)個(gè)人信息很可能已被詐騙分子盜取，便立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告情況。
建行成都自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，安排柜臺(tái)做好授權(quán)查詢(xún)準(zhǔn)備�？蛻�(hù)經(jīng)理同步指導(dǎo)客戶(hù)掛失銀行卡并報(bào)警，同時(shí)柜臺(tái)查詢(xún)轉(zhuǎn)賬詳情，掌握交易對(duì)方的完整卡號(hào)和開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)，聯(lián)系相關(guān)銀行的電話(huà)客服說(shuō)明情況。
在對(duì)方銀行的協(xié)助下，建行成都自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行很快對(duì)涉案賬戶(hù)進(jìn)行臨時(shí)管控，成都市金牛區(qū)反詐中心也迅速介入，對(duì)涉案賬戶(hù)進(jìn)行只收不付管控，將案件交由公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步處理，成功阻止客戶(hù)資金損失擴(kuò)大。次日，該客戶(hù)為網(wǎng)點(diǎn)送來(lái)寫(xiě)有“金融衛(wèi)士保駕護(hù)航”的錦旗表示感謝。
近年來(lái)，詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)、政府部門(mén)等工作人員實(shí)施詐騙的案件層出不窮，建行成都龍泉航天支行老年客戶(hù)張女士就遇到了這樣一起針對(duì)老年人的電信詐騙案件。
一日上午，張女士來(lái)到建行成都龍泉航天支行，打算辦理一筆5000元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。據(jù)悉，張女士有位親戚從國(guó)外郵寄了一些東西回國(guó)，這筆錢(qián)是用來(lái)支付快遞費(fèi)的。張女士向大堂經(jīng)理提供了自己和“海關(guān)工作人員”及“快遞站工作人員”的QQ聊天記錄，聊天記錄中，“海關(guān)工作人員”態(tài)度惡劣，威脅張女士若不付款就采取法律行動(dòng)。
大堂經(jīng)理意識(shí)到這是電信詐騙，隨即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人很快報(bào)警，并向張女士耐心解釋。但張女士情緒激動(dòng)，堅(jiān)稱(chēng)自己是在協(xié)助家人處理合法事務(wù)。警方抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，撥打所謂的“海關(guān)”電話(huà)，確認(rèn)對(duì)方的假冒身份，證實(shí)對(duì)方的詐騙企圖后，張女士才冷靜下來(lái)，避免了經(jīng)濟(jì)損失。
此外，建行成都百花潭支行還收到一封來(lái)自成都市武侯區(qū)反詐中心的表?yè)P(yáng)信。信中，反詐中心對(duì)支行成功攔截詐騙案件給予高度評(píng)價(jià)，并希望雙方未來(lái)深化合作，進(jìn)一步加強(qiáng)信息共享與協(xié)作聯(lián)動(dòng)，為守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)更大力量。(完)
