中新網(wǎng)四川新聞7月4日電 近期，新網(wǎng)銀行開展深入調(diào)查研判，將多起企業(yè)逃廢債的線索及時報送給公安機(jī)關(guān)。目前，已有4起案件被受理并立案偵查，2起案件正處于公安機(jī)關(guān)研判中，20余名企業(yè)法人、實控人已被公安機(jī)關(guān)傳喚調(diào)查，部分嫌疑人已被采取強(qiáng)制刑事措施，案件偵辦和追贓挽損工作都在穩(wěn)步進(jìn)展中。

　　當(dāng)前金融市場持續(xù)發(fā)展，在企業(yè)融資渠道不斷拓寬的同時，也暴露出一些問題。一些企業(yè)以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相、偽造資料等各種欺詐手段騙取金融貸款，并通過故意失聯(lián)、虛假破產(chǎn)、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、隱匿財產(chǎn)等方式逃避金融債務(wù)。這種逃廢債行為不僅嚴(yán)重擾亂金融市場的正常秩序，而且給社會誠信體系造成隱患。

　　今年6月，國家發(fā)展改革委辦公廳印發(fā)《2024—2025年社會信用體系建設(shè)行動計劃》，進(jìn)一步推動社會信用體系高質(zhì)量發(fā)展。在此背景下，新網(wǎng)銀行積極響應(yīng)國家號召，大力弘揚(yáng)誠信文化，助力公安機(jī)關(guān)打擊逃廢債行為，為金融市場的健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

　　據(jù)了解，新網(wǎng)銀行充分發(fā)揮其數(shù)字化、智能化的優(yōu)勢，通過運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)等先進(jìn)技術(shù)，構(gòu)建起一套行之有效的風(fēng)險識別和防控體系。

　　新網(wǎng)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，在打擊逃廢債過程中，銀行已經(jīng)組建一支案件打擊團(tuán)隊，法務(wù)、風(fēng)險、安全、反欺詐等多部門專家參與，團(tuán)隊成員大多具有豐富的公安機(jī)關(guān)從業(yè)經(jīng)歷，對甄別和打擊涉嫌違法犯罪行為有著敏銳的洞察力和豐富經(jīng)驗。他們通過深入調(diào)查研判，已發(fā)現(xiàn)多起企業(yè)逃廢債的線索并及時報送給公安機(jī)關(guān)。

　　與此同時，新網(wǎng)銀行不斷總結(jié)經(jīng)驗，強(qiáng)化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作配合。據(jù)了解，當(dāng)前騙貸者的作案手法愈發(fā)隱蔽和復(fù)雜。騙貸者往往持有多家企業(yè)，利用一些沒有還款能力或替人背債的“替罪羊”公司，通過虛構(gòu)貸款目的、偽造虛假材料等方式，集中申請貸款。針對這種情況，除了打擊騙貸者外，新網(wǎng)銀行還將重點(diǎn)協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊那些明知沒有還款能力卻還協(xié)助企業(yè)借款或幫助企業(yè)背債的同伙，助力公安機(jī)關(guān)切斷犯罪鏈條，凈化金融市場環(huán)境。

　　新網(wǎng)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，面對不法分子的欺詐行為，新網(wǎng)銀行堅決做到發(fā)現(xiàn)一起、打擊一起。接下來，新網(wǎng)銀行將繼續(xù)運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)手段提升風(fēng)險識別和防范能力，助力公安機(jī)關(guān)打擊逃廢債行為。同時，新網(wǎng)銀行也呼吁全社會共同關(guān)注金融誠信問題，引導(dǎo)廣大企業(yè)和個人樹立誠信意識，共同維護(hù)金融市場的公平與正義。(完)